#parse("/0080/e/0080ep_includecss_1301.vm")
网易首页 > 网易河北 > 正文

工行蔚县支行多举措提高对公开户质量增强防范意识

0
分享至

近年来,不法分子利用对公账户从事违法活动的趋势日益明显,银行面临的对公结算账户管控风险更加严峻。为了有效防控风险,持续提升对公账户全程管理水平,工行张家口蔚县支行秉持“两不减、两加强”管理要求,确保对公账户质量走向可持续发展之路。

一、强化尽职调查,严审对公账户“准入关”严格遵循账户管理新规定,加强企业开户合规性审核,采取实地调查、形式审查、电话验证、视频认证、面对面调查、权威系统查询核验等多种方式,做好账户开立尽职调查工作,全面了解客户基本情况和经营状态,确认客户意愿,签署意愿核实书,确保单位客户经营的真实性,把好企业开户第一道关口。

二、加强日常监测,持续做好账户识别工作严格执行《人民币银行结算账户管理办法》及反洗钱相关规定,遵循“了解你的客户”“谁的业务谁负责”“谁开户谁负责”原则,强化对客户开户信息及企业经营状况的持续监测和识别,对有变动的客户提示客户及时补充完善信息,对证照被注销或吊销的要及时进行管控,防范风险。

三、强化风险预警,有效跟踪管控可疑账户强化企业账户的日常风险识别及管理,对客户办理的业务与公司经营性质、经营规模不符的,要立即开展重新识别和强化尽职调查,持续进行跟踪监测。对存疑的客户和交易及时通过反洗钱监控系统手工新增异常交易报告,提高客户风险等级,并按照《大额交易和可疑交易报告管理办法》相关要求,及时采取适当的控制措施。

四、加强风险宣传,提升洗钱风险防控能力通过制度解读、风险提示、典型案例分享等形式,增强相应岗位人员对单位客户风险敏感度识别的意识。并利用多种渠道对开立账户的单位加强安全使用账户宣传,让客户知晓虚假开立结算账户、出租出借账户被用于电信诈骗、非法集资、洗钱等违法活动引发的连带法律责任等严重后果,提高主动防范风险的意识和能力。

五、强化措施管控,做好异常账户处置对收到的各类涉案账户清单,及时处置。对排查中发现的法人失联、中介机构代开、开户后无正常资金收付或存在小额试探性交易、电话异常、经营地址异常、对账异常、开户不久即变更法人代表等存疑账户,及时采取“只收不付”、“不收不付”、注销等管控措施,有效化解和遏止账户管理风险、洗钱风险。

相关推荐
热点推荐
下午,国际泳联正式官宣,15岁全红婵压力山大,网友们终于等到

下午,国际泳联正式官宣,15岁全红婵压力山大,网友们终于等到

娱乐贴士站
2022-05-21 00:24:26
首架歼20已经退役?仅仅飞了8年,这是啥情况?

首架歼20已经退役?仅仅飞了8年,这是啥情况?

瑞瑞的乡间生活百科
2022-05-21 08:57:25
A股:突发状况来了,下周,股市行情展望

A股:突发状况来了,下周,股市行情展望

傲雪寻梅
2022-05-21 11:18:27
真实故事:神秘的“5号套餐”,14岁的儿子成了“暗网”的猎物?

真实故事:神秘的“5号套餐”,14岁的儿子成了“暗网”的猎物?

全景故事
2022-05-20 11:13:10
韩国市民团体举行集会抗议拜登访韩

韩国市民团体举行集会抗议拜登访韩

环球网资讯
2022-05-21 07:13:38
网红小杨哥停播原因找到了,并非热度太高,网友:见色忘义罢了

网红小杨哥停播原因找到了,并非热度太高,网友:见色忘义罢了

会白话的涛
2022-05-20 15:39:37
大妈们跳广场舞扰民,被楼上居民高空泼粪飞溅得满身都是

大妈们跳广场舞扰民,被楼上居民高空泼粪飞溅得满身都是

王子说科技
2022-05-20 11:35:04
房价下跌的狼,这次真来了?

房价下跌的狼,这次真来了?

秦朔朋友圈
2022-05-20 00:48:16
还有新地址上榜,上海徐汇5月21日感染数据出炉

还有新地址上榜,上海徐汇5月21日感染数据出炉

杏子
2022-05-21 12:08:59
高校院办回应副院长工作群发色情言论:微信账号被盗,目前正在补救

高校院办回应副院长工作群发色情言论:微信账号被盗,目前正在补救

环球网资讯
2022-05-20 21:37:31
广东女子晒6岁女儿身高体重愁死了,网友慕了:旱的旱死涝的涝死

广东女子晒6岁女儿身高体重愁死了,网友慕了:旱的旱死涝的涝死

小李去生活
2022-05-20 14:27:02
真正走进美国人家庭:瞧瞧他们一日三餐吃些啥,和国内有何差别?

真正走进美国人家庭:瞧瞧他们一日三餐吃些啥,和国内有何差别?

小李维修
2022-05-20 09:40:09
印度高温突破50℃,科学家:未来印度大部分地区,不再适合居住

印度高温突破50℃,科学家:未来印度大部分地区,不再适合居住

星球上的科学
2022-05-20 12:31:37
拜登在韩国闹口误 当面喊尹锡悦“文总统”

拜登在韩国闹口误 当面喊尹锡悦“文总统”

海外网
2022-05-21 09:44:25
制裁出现反效果?美专家承认:中企骨子里的“英雄主义”最可怕

制裁出现反效果?美专家承认:中企骨子里的“英雄主义”最可怕

玉兔捣药
2022-05-21 01:16:37
争端仍未结束?北海舅舅再发声,疑似回击网友质疑,竟获杜粉点赞

争端仍未结束?北海舅舅再发声,疑似回击网友质疑,竟获杜粉点赞

会讲故事的Miko
2022-05-21 12:19:22
人到中年混得再差,牢记“四个不要”,除了生死,其他都是闲事!

人到中年混得再差,牢记“四个不要”,除了生死,其他都是闲事!

职场火锅
2022-05-21 10:56:35
花200多万买120平的房子,到手成了66平,执法人员到现场都惊着了

花200多万买120平的房子,到手成了66平,执法人员到现场都惊着了

猫咪动物说
2022-05-21 08:49:31
继承法又有新变动!今年起,这4类财产不能继承,独生子女也不行

继承法又有新变动!今年起,这4类财产不能继承,独生子女也不行

我叫会飞的骡子
2022-05-20 13:00:47
向全世界宣布,2027前拆除所有华为设备

向全世界宣布,2027前拆除所有华为设备

智能改变世界
2022-05-21 08:36:39
2022-05-21 14:20:49

头条要闻

莫斯科号沉没第40天乌将出邮票 写有"俄罗斯军舰完了"

头条要闻

莫斯科号沉没第40天乌将出邮票 写有"俄罗斯军舰完了"

财经要闻

体育要闻

身高1米88的最美女足门将成短视频大V

娱乐要闻

许晴被传封杀后露面 一脸素颜斑点明显

科技要闻

马斯克向爆料空姐发出挑战:说出我的私密伤疤或文身

汽车要闻

DSMA平台首款SUV 东风风神皓极今晚盲订

态度原创

游戏
房产
健康
手机
军事航空

沉没之城补丁上线:快攻瞎任务猎削弱,剽窃贼、诅咒术、牧师加强

房产要闻

从广州各区一季度GDP,我们可以读到这些机会

夏季皮肤控油“饮食攻略”

手机要闻

全球每天消耗上百亿个二维码,一旦用完了怎么办?

军事要闻

俄宣布完全控制亚速钢铁厂 将分3类处理投降人员

进入关怀模式