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康保县人民检察院提示:守好钱袋子 远离非法集资

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案件回顾

2020年,康保县检察院协助张家口市检察院办理仲某某等人集资诈骗、非法吸收公众存款一案,经审查认定:2005年到2019年14年间,被告人仲某某利用其代理中国太平洋保险公司在康保县的业务之便,假借太平洋保险公司的名义以高利息为诱饵吸收公众存款,并陆续发展柳某某等9名业务员,通过口头形式向社会公众宣传并吸收资金,非法集资数额特别巨大,集资参与人数众多,在康保县影响广泛。2021年1月7日,张家口市中级人民法院一审判处仲某某无期徒刑,其他被告人被判处3至5年不同程度的有期徒刑。

普法攻略

近年,非法集资案件在我们身边屡见不鲜,其涉案领域广,犯罪手法多,社会危害大。它就像寄生在正常社会肌体上的一颗毒瘤,扰乱了社会金融秩序,影响了社会稳定。一些普通民众作为非法集资的最大受害者,他们的“养老钱”、甚至“救命钱”都因此打了水漂,他们的心灵也因此遭受了巨大伤痛。非法集资害人不浅。今天,康保县检察院送您一份非法集资攻略,助您擦亮眼睛,远离非法集资,让您守好“钱袋子”的同时,守住一生的幸福平安。

康保县人民检察院提示:守好钱袋子 远离非法集资

一、什么是非法集资?非法集资活动有哪些基本特征?

非法集资是指法人、其他组织或个人违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。主要有以下四个方面的基本特征:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

康保县人民检察院提示:守好钱袋子 远离非法集资

二、非法集资活动主要有哪些表现形式?

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样且手法不断翻新,具有很强的欺骗性。从目前案发情况看,主要有以下表现形式:

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容,或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单等方式非法吸收资金的;

(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;

(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;

(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

(十一)其他非法吸收资金的行为。

法律延伸

康保县人民检察院提示:守好钱袋子 远离非法集资

防范非法集资,警惕“庞氏骗局”

“庞氏骗局”是对金融领域投资诈骗的称呼,简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。该骗局由意大利裔投机商人查尔斯·庞兹发明,在中国又被称为“拆东墙补西墙”“空手套白狼”。 目前,我们常见的犯罪类型就是“庞氏骗局”的翻版。

“庞氏骗局”的特点

1、低风险、高回报的反投资规律

众所周知,风险与回报成正比乃投资铁律,“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者,非常强调“投资必赚,绝无亏损”,而从不强调投资的风险因素。

2、拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征

由于根本无法实现承诺的投资回报,因此对于老客户的投资回报,只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此,骗子们总是力图扩大客户的范围,拓宽吸收资金的规模,以获得资金腾挪回补的足够空间。

3、投资诀窍的不可知和不可复制性

远离非法集资骗子们竭力渲染投资的神秘性,将投资诀窍秘而不宣,努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上,由于缺乏真实投资和生产的支持,骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”,所以尽量保持投资的神秘性,宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。

4、投资的反周期性特征

庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响,无论是与生产相关的实业投资,还是与市场行情相关的金融投资,投资项目似乎总是稳赚不赔。

5、投资者结构的金字塔特征

为了支付先加入投资者的高额回报,“庞氏骗局”必须不断地发展下线,通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与,从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利。

法条检索

国务院总理李克强日前签署国务院令,公布《防范和处置非法集资条例》,自2021年5月1日起施行。其中明确指出:因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。

康保检察再次提醒您:参与非法集资法律不保护、政府不代偿、责任自负、风险自担。

康保县人民检察院提示:守好钱袋子 远离非法集资

高息诱饵不动心

违规吸储不参与

非法集资套路多

防范攻略要牢记

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