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自“断卡”行动开展以来，工行衡水阜城支行深入贯彻落实相关规定，严密审核把控对公账户开立流程，加强对开户单位经营状况，地址信息等信息的审核，并于近日成功阻断一起虚假开户。
12月8日上午，该行两名客户经理按流程对某一“管理咨询服务公司”开展开户前实地核实工作，但在调查中发现诸多问题：
一是该公司经营范围为“管理咨询服务”，注册地址却为村庄，且为外地法定代表人；二是该公司工商注册地址与引导我行调查地址不同，相差甚远；三是法定代表人对企业经营状况、股东及成立相关信息并不知情，对该行工作人员提出的问题均含糊其辞，甚至对关键问题拒绝回答，并引导工作人员向带领其开户的其他人员进行咨询；四是该公司经营场所装修简陋，工作人员极少，疑似为临时搭建。
经过加强型尽职调查，该行核实人员判定其为皮包公司，并不具备实际经营背景，便以地址信息与工商系统不符，不符合开户规定委婉拒绝为其开户。
“断卡”行动开展以来，工行衡水阜城支行在对公账户开立的审核流程中坚持一切从严，强化对开户单位证件、经办人身份、开户意愿、经营真实性的审核。接下来，将继续积极响应公安机关、监管机构要求，切实强化账户风险管理与源头管控，做到科学审核，精准识别，为守护广大人民群众财产安全积极贡献金融力量。（供稿人：邹琦）
本文来源：工行衡水阜城支行
责任编辑：
李伟_HB16
