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工行邢台冶金支行利用融安e信成功识别虚假贷款流水

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当前金融诈骗犯罪形势严峻,为精确识别交易风险,增强社会公众对电信诈骗的防范能力,“融安e信”依托工行外部欺诈风险黑名单大数据资源,独创科学高效的数据处理技术,成为风险防控的安全屏障。

工行邢台冶金支行充分利用“融安e信”平台的信息查询功能,办理个人按揭贷款业务时查询某个人客户提供的交易对手相关信息,识别出交易对手名称为不存在,遂即对该业务做了退回处理,避免了虚假贷款的风险。

该行在接待某个人客户按揭贷款申请时,由于贷款金额较大,支行信贷客户经理需要客户补充提供个人银行卡明细作为辅助资料。在与借款人面谈时,支行客户经理发现流水与其描述存在出入,随即通过“融安e信”平台对流水中显示的交易对手企业名称进行了查询,查询结果为不存在,于是对该业务做了退回处理。支行客户经理坚持个人按揭贷款“五真实”原则,充分利用融安e信大数据平台,交叉验证借款人提供资料的真实性、合法性和合规性,有效规避了借款人提供虚假银行卡流水的风险。

融安e信提供集基础风险筛查、深度风险挖掘、专属定制服务等多功能于一体的智能风控服务,该行紧紧抓住产品优势,积极应用于日常工作中,准确识别具有外部风险的各类行为,取得较好成效。(马艳芳)

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