工行张家口明德南支行多措并举做好内控管理工作

近期，工行张家口明德南支行围绕上级行履职指引和重点工作提示开展内部管理提升工程，不断促进金融服务水平和市场竞争力提升。

加强合规文化建设，构建和谐风险防控环境

通过“三位一体”的合规文化教育，构建员工行为管理规范体系。近年来总行相继制定了《员工行为守则》《员工行为禁止规定》《员工违规行为处理规定》等制度，形成了一套“正面有规范、反面有禁止、违规有处理”的员工行为规范体系。《员工行为守则》主要从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等方面对员工行为进行统一规范，侧重于正面要求，即规定了员工应该做什么。《员工行为禁止规定》主要从反面，即不能做什么的角度，规定了员工在各项经营管理活动中必须严格禁止做的事项，以达到进一步规范员工行为的目的。《员工违规行为处理规定》主要对员工违反国家法律法规和本行规章制度应如何处理作出了规定。《违规积分管理规定》作为《员工违规行为处理规定》的补充，在处理、纠正员工“轻度违规”，增强员工自我约束、自我保护方面发挥了重要作用。

提升合规管理水平，强化内控责任落实

一是强化规章制度的学习和执行，正确运用规章制度和合规操作，定期组织员工传达学习上级行下发的各类操作风险提示，防患于未燃。二是构建合规管理平台，把制度执行落实到操作层面，层层落实有人抓，发现问题有人管，整改问题有效果，将合规风险发生的概率降到最低。三是建立存在问题的整改机制、重视违章违规问题的后续检查，突出抓好存在问题的整改，结合“第一种形态”管理给予及时地提醒和督导。四是建立部门合规管理协作机制，加强部门之间和一、二线人员的协调配合与互动，确保合规管理的效率与质量。五是在日常经营管理中，要注重对风险点的防范，全行员工都应切记“隐患险于明露，防范胜于补牢，责任重于泰山。”

注重内部控制管理评价指标的提升

该行要求各部室加强对本部门涉及内控指标的过程控制，加大对评价指标的日常跟踪管理，加大对重点业务领域和重点人员的监测管理，强化重点领域和关键环节的过程控制，深化内控评价与日常业务管理融合，有效提升监测指标管理水平。同时对照上级行下发的内控评价中落后指标涉及的业务执行和管理环节，整理出治理责任清单，到主管行长、到部门、到网点、到责任人的逐级布置，全面开展落后指标整改落实工作。针对疑难业务问题向上级行对口专业部门求助正确操作流程，针对共性问题扭转习惯性违规操作，确保内控评价指标整治工作精准高效。

持续做好员工异常行为排查工作

按照上级行内控管理工作要求，支行内控管理人员按月对全员开展以参与非法集资、民间借贷、经商办企业、违规担保、充当资金掮客等内容为重点的员工异常行为专项排查工作。主要负责人通过登陆总行网讯资讯“工商注册”平台或利用融安e信定期与不定期进行查询排查，其次主要是根据员工日常表现及与其他员工座谈了解员工业余时间生活动态等方式，对各自分管负直接责任的员工是否参与经商办企业情况逐一进行了排查，排查率达100％。二是专项排查，针对《员工异常行为排查实施细则》中涉及的不良行为，对员工违规担保、经商办企业、信用卡透支或贷款逾期等异常行为进行严格排查。