工行桥西支行通过内控制度学习活动提升合规管理

为进一步加强内控合规管理工作，提高全体从业人员的合规意识，扎实推进内控合规“基础强化年”工作。张家口桥西支行认真贯彻总省行关于“坚持疫情防控不放松，同步推动业务发展”的指导要求，仔细研判当前内部、外部案防工作形势，增强使命感、紧迫感，落实从严治行的主体精神，持续推进案防合规工作，杜绝案防工作隐患。该行高度重视内控案防管理工作，把内控合规工作作为一把手工程来抓，由于正值疫情期间，

一、高度重视，强化学习

该行高度重视内控合规学习工作，于2020年3月3日正式启动“锤炼内功、同心战役”内控制度学习月活动，把该项工作列为支行一把手工程。由于处于新冠肺炎疫情期间，该行灵活转换工作方式，充分发挥线上、线下相结合的优势，利用微信、行内邮件、电话等多种媒介，转发学习上级内控部门和兄弟行相关学习文件和宣传报道。此外，支行领导班子成员、合规经理、运行督导员、各部室网点负责人多次召开专门会议，研讨学习最新内控部门下发的文件，对照2020年一季度内控评价非现场检测报告，在查摆问题、针对性改进基础上制定了《张家口桥西支行内控制度学习月工作方案》，坚持顶层制定与基层执行的工作思路，夯实内控案防管理，保障各项工作的平稳运行。

二、 助牢根基，很抓落实

自“锤炼内功、同心战役”内控制度学习月活动正式启动后，辖内五个网点及部室迅速行动，认真学习内控制度领域规章及重点领域的风险事件案例。各一线网点通过结合日常网点运行情况，利用晨夕会班前时间组织员工学习内控合规制度，实现内控制度理论与实际工作融合贯通，筑牢合规思想根基，提升大家的合规意识、风险意识和法律意识；内控监察员下沉科室，分别在市场部、个金部、综合管理部进行合规学习宣讲，分享合规制度学习心得，充分发挥内控合规制度在岗位重要导向作用，打造“双无”合规业务科室。该行针对内控制度学习月这项活动，硬炼内功、狠抓技能，形成了“党总支统一领导，纪检监察统一协调，专业部室各负其责”一套体系，上下联动，真正下好内控合规强基固本一盘棋。

三、全局把握，层层推进

该行行长希望通过此次“锤炼内功、同心战役”内控制度学习月活动提升该行内控工作，并就此提出以下要求：一是坚持机制强化工作。扎实推进内控合规常态化建设，每月召开支行内控案防工作不少于三次，听取业务部门关于当前案防工作的汇报，深化“党总支统一领导，纪检监察统一协调，专业部室各负其责”的工作机制。充分发挥党组织坚强领导作用，推动内控案防工作长期深入开展，切实履行岗位主体责任，将强化内控案防工作作为工作重点工作之一，长抓不懈。二是坚持责任压实工作。在全年深入开展内控“案防履职强化年”工作，将内控制度学习工作融入员工文化建设活动，增强全体员工合规工作理念。严格执行新版操作规章和风险事件汇报分析工作，认真组织全体员工学习内控合规管理文件，学习风险事件提示，从实际工作中吸取教训，学习经验。三是坚持信贷资产质量夯实工作。严格执行贷款审核工作，把好源头审核关，实现个人贷款精准投放。加大对个人住房贷款、信用卡爱家分期、法人不良处置力度，密切关注重点领域金融风险，加快对不良资产的清收。全年深入开展从严“治贷”主题宣传活动，在贷后管理、贷后监察持续发力，抓好信贷队伍质量建设，提高信贷队伍的“资格率”。四是坚持问题整改工作。对内控案防工作出现的问题要引起高度重视，抓好内控合规案防工作内部、外部发现问题的检查工作，确保第一季度全面落实到位，建立合规台账工作，对存在的问题主管领导及时召开问责会议，亲自安排问题整改，密切跟踪问题整改工作进度，合规经理负责有效整改工作。

风险文化是稳健发展的基石，内控合规是全体员工共同的使命。通过扎实做好内控制度学习月活动，以合规文化制度建设为引领，层层推进，提高合规管理的有效性和制度执行性。在今后的工作中，该行将持之以恒地做好内控制度学习工作，确保全年实现“无案件、无重大风险事件”的“双无”目标，杜绝十大违规和可控一类风险事件，为各项业务平稳发展保驾护航。