工行衡水分行“断卡”行动取得积极成效

2020年10月10日起，工行衡水分行认真落实市联席办工作要求，在全辖范围内开展了以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动，近日工行衡水深州支行运用学习培训，迅速甄别电信网络诈骗，为客户避免损失6000元，并为客户更换银行卡，“断卡”行动取得实效。

案发当天下午，一名男性客户来到工行衡水深州支行营业室大厅，当班大堂经理热情接待，询问客户办理什么业务。客户掏出银行卡说：“你帮我看看，他们说卡被冻住了，我还要打钱呢。”大堂经理引导客户查询发现银行卡没有问题，便问了一下是哪里的钱打不到卡上，客户拿出手机说是这个APP客服说的，大堂经理一听APP客服，顿时引起警惕，告知客户先不要存钱，经过和客户深入交谈了解到，客户通过网页推送的APP下载广告下载了“小豆花花”APP，并按照客服要求上传了身份证、银行卡照片，等了两天后发现贷款还未到账，客服诱骗客户因为银行卡被冻结，需要6000元的制卡金，存入后银行卡才能解冻接收20000元的贷款，最后6000元制卡金还会返还，因为客户急需贷款前来网点查看卡片状态并准备打钱。在取得客户同意后，大堂经理翻看了客户和“小豆花花”APP客服的聊天记录，发现这是一起典型的网络贷款诈骗，随即和值班主管领导一起向客户说明了这属于电信诈骗，为其讲解最新诈骗案例，告知客户此类APP的最终目的是骗取钱财，贷款也不会给发放。听完主管和大堂经理的讲解后，客户意识到自已遭遇到电信诈骗了，感到后怕。因为客户信息已泄露，而且当时“小豆花花”客服是要求客户绑定银行卡，存钱后通过发验证码的快捷支付方式直接划走钱财。为防止客户钱财流失，大堂经理协助客户将原银行卡销户，重新办理银行卡，并嘱咐客户如若有支付码或者链接类的短信不要随便登陆、告知他人。办完后，客户感激的对支行工作人员道了谢：“多亏你们警惕性高，要不本来就急需用钱，再上当受骗，就更没法过了，谢谢。”

这次成功堵截，得益于工行衡水分行定期组织开展的员工培训，尤其九月份，工行衡水深州支行联合当地反诈中心选取典型案例进行了学习宣讲，让员工了解电信诈骗的基本特征和最新典型案例形式，掌握电信诈骗的判别方法和处理方式，抓住细节发现可疑线索，及时堵截犯罪。在下一步工作中，工行衡水分行将进一步加强防诈骗知识宣传，力争做到人人有防骗意识、事事有防骗措施，营造良好的防诈骗氛围。（供稿人：徐志明）